Consultores de investimento registrados são pessoas físicas ou jurídicas que empregam consultores de investimento. Eles prestam diversos serviços financeiros, incluindo consultoria personalizada de investimentos, e estão vinculados ao dever fiduciário. Os RIAs também são registrados e regulamentados pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) ou por órgãos reguladores estaduais, dependendo do montante de recursos que administram.

Revise os tipos de serviços de consultoria financeira – Consultores financeiros não estão disponíveis apenas no seu consultório ou banco local. Há muitas maneiras de obter aconselhamento financeiro. A opção certa para você provavelmente dependerá de suas preferências pessoais, dos serviços que você precisa e do seu orçamento.

passo a passo para estudar o mercado financeiro

Se o seu objetivo principal é investir, você pode considerar trabalhar com um robo-advisor , um serviço digital que oferece gestão de investimentos simplificada e de baixo custo. Você responde a perguntas online e, em seguida, algoritmos de computador criam uma carteira de investimentos de acordo com seus objetivos e tolerância ao risco.

Baixo custo ($) : Alguns robo-advisors não cobram taxas de administração ou cobram taxas baixas, e muitos serviços não cobram taxas mínimas de conta ou cobram taxas baixas, então você pode começar a investir com qualquer quantia de dinheiro.

Bom quando: Você precisa de ajuda para investir em objetivos financeiros, como aposentadoria, mas não quer ou não pode pagar um plano financeiro completo.

Procure outro lugar se: Você precisa de um planejamento financeiro mais rigoroso. Embora alguns robo-advisors ofereçam serviços de planejamento financeiro de alto nível, a maioria se destaca na gestão de investimentos simples.